文/半島全媒體記者 史靜 谷朝明 蔣凱 圖/警方提供
3月25日，市北警方偵辦了一起老年人參與的電信詐騙案，涉案的9名老人，涉及賬戶流水資金300余萬元（其中75萬元已被提現(xiàn)）。目前，9人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被依法刑事拘留。此案也成為市北警方偵辦的第一起老年人參與洗錢的違法犯罪案件。
(資料圖片僅供參考)
記者采訪了解到，9名老人中，年齡最大的68歲，最小的也已經(jīng)62歲。本已退休安享晚年的他們，是如何加入“跑分”團(tuán)伙的？又是怎樣發(fā)展自己所謂的“下線”，一步步陷進(jìn)違法犯罪的泥潭？
倆小時(shí)到手一千多
“我也想干”
時(shí)間回到2021年9月份的一天，當(dāng)時(shí)60歲、剛剛步入退休年齡的李玉方在朋友的飯局上認(rèn)識(shí)了馬子平。之后，李玉方經(jīng)常跟馬子平參加一些所謂的商業(yè)活動(dòng)和各種項(xiàng)目會(huì)。隨著時(shí)間的推移，兩人逐漸熟絡(luò)起來。
嫌疑人馬子平（化名）接受訊問
轉(zhuǎn)眼來到2023年2月底，一天，馬子平給李玉方打電話，問他有沒有能用的銀行卡，幫忙走個(gè)流水，每提供一張卡可以給他一點(diǎn)提成。
“我問馬子平這樣做的話，銀行卡會(huì)不會(huì)被凍結(jié)？他說不會(huì)?！崩钣穹接羞^銀行卡被封的經(jīng)歷，擔(dān)心此種行為可能涉嫌違法，而且，此時(shí)他手里沒有可用的銀行卡。
按照李玉方到案后的供述，馬子平提示他可以找相識(shí)的人提供銀行卡，介紹成功了也可以給提成，每張卡一兩百元。
“我當(dāng)時(shí)手頭比較緊，就想怎么能掙到這個(gè)錢?！?023年3月9日，李玉方聯(lián)系到朋友張華剛，跟他說了“提供銀行卡走流水”的事情，“說完張華剛就同意了”。
次日下午，李玉方叫上張華剛，按事先同馬子平的約定，來到五四廣場地鐵站口?！暗攘耸畮追昼?，來了一輛白色的網(wǎng)約車，司機(jī)拉著我們接了一個(gè)女的，30多歲，到了五四廣場附近的一個(gè)小區(qū)。”
車停下后，那名女子讓張華剛把銀行卡和手機(jī)都給她，她在張華剛的手機(jī)上登錄手機(jī)銀行，刷臉，“整個(gè)過程也就兩個(gè)多小時(shí)吧。她操作完張華剛的卡后，我想讓她看看我的卡，可她操作了一番，說我的不能用”。隨后，那輛車再次發(fā)動(dòng)，拉著那女子和李玉方、張華剛直奔銀行，提現(xiàn)、走流水。
警方查獲的涉案手機(jī)和銀行卡
李玉方回憶，那天下午他們?nèi)チ巳毅y行，“全部流程走完后，那個(gè)女的就下車了”，司機(jī)把他和張華剛送回了五四廣場地鐵站口，讓兩人自己坐地鐵回去?！拔以诼飞蠁枏埲A剛掙了多少錢，他說掙了一千多。我就覺得這么短的時(shí)間就掙這么多錢，我也想干?！?/p>
如法炮制，4天之后，李玉方又電話聯(lián)系了68歲的朋友趙紅。趙紅說她有卡，可以幫忙走流水。
“她的第一反應(yīng)也是問我卡會(huì)不會(huì)被封，我當(dāng)時(shí)想起馬子平說的，告訴她封的都是信用卡，儲(chǔ)蓄卡一般不會(huì)被封。她就同意了?！庇谑牵钣穹桨掩w紅的電話給了馬子平。
最讓李玉方惦記的，還是趙紅得了多少錢？得到的答案同樣是“一千多”?！斑@個(gè)錢賺得太容易了?！崩钣穹交氐郊曳涞构?，找出了一張沒有被凍結(jié)的銀行卡，也想試試。
“3月16號(hào)上午我和趙紅約好去黃島聽養(yǎng)生講座，聽完講座后我和趙紅一起坐地鐵到了約定的五四廣場地鐵口，還是上次那輛白色網(wǎng)約車，還有那個(gè)女的。”這一次，李玉方提供的卡“可以用了”。
司機(jī)把他們拉到了山東路上的一家銀行前，“我拿著銀行卡到ATM機(jī)上取了20000元，給了那個(gè)女的。他們給了我200塊錢，就把我和趙紅送到了江西路的地鐵口?！痹诖酥?，趙紅被先后拉到福州南路和南京路上的兩家銀行取現(xiàn)，她又拿到了1000多元。
走流水賺提成
“生意”只做了兩天
如果不是欠下了200萬元的巨額債務(wù)，張華剛也許不會(huì)成為李玉方發(fā)展的“下線”。
2022年底，張華剛接觸到一個(gè)境外網(wǎng)站，打著理財(cái)?shù)钠焯?hào)讓大家往里面投錢。張華剛沒能經(jīng)受住宣傳的誘惑，期望獲得大額回報(bào)，投了一筆錢。投錢之后會(huì)有線下的理財(cái)講座，他就在講座上結(jié)識(shí)了李玉方?！袄钣穹浇?jīng)常拉著我去聽各種項(xiàng)目的講座，今天去這個(gè)寫字樓里的公司，明天去那個(gè)寫字樓里的公司，慢慢就熟悉了。”
2023年3月初，張華剛從李玉方那里獲悉了一條掙錢的門路。
“當(dāng)時(shí)我跟李玉方說想辦貸款，因?yàn)槲抑白錾馐?，征信不太好，所以在正?guī)銀行辦不了，就想找那種小額貸款公司先周轉(zhuǎn)一下?！崩钣穹礁嬖V張華剛，手頭有個(gè)刷單的業(yè)務(wù)，可以掙點(diǎn)錢。
“一開始我沒當(dāng)回事，但是他一次次給我打電話，說就是用一下我的銀行卡，沒什么事兒，我就動(dòng)心了?！卑凑諒埲A剛的說法，整個(gè)流程中他只負(fù)責(zé)提供銀行卡，一共有五六張。約定給他的好處費(fèi)是每次提現(xiàn)金額的1%。
“3月10號(hào)開始刷，一輛白色網(wǎng)約車來接我和李玉方，車上還有一個(gè)女的，她會(huì)先拿手機(jī)銀行試試我的銀行卡收付功能好不好用，要是可以正常收付，錢一會(huì)兒就會(huì)打到我的銀行卡上，等錢一到賬我就去自助提款機(jī)上提出來?！?/p>
“3月10號(hào)下午有四五次吧，提了十幾萬元。11號(hào)也是下午，分五六次提了十幾萬元，兩天加在一起提了30多萬元。每提一筆錢，時(shí)間在半小時(shí)左右，兩天加在一起也就五六個(gè)小時(shí)?！卑凑諒埲A剛到案后的供述，每次提錢，車會(huì)帶著他們到不同的銀行，將提出的錢交都給那名女子后，再送到地鐵站口，讓他們自己回家。
如今已被取保候?qū)彽膹埲A剛，說起這件事萬分后悔。他今年49歲，十五六歲的時(shí)候跟著父母從煙臺(tái)來到青島，大學(xué)學(xué)的是會(huì)計(jì)專業(yè)。1994年畢業(yè)后，他先進(jìn)了一家外資工廠干財(cái)務(wù)，幾年后慢慢接觸到貨運(yùn)代理，做了10年左右，又涉足進(jìn)出口貿(mào)易。
2016年，張華剛作為公司法人擔(dān)保了朋友的油品公司，次年因?yàn)榉N種原因，欠了200萬元的債務(wù)；2018年他離了婚，每年要支付孩子的撫養(yǎng)費(fèi)2萬元。
為了能將這個(gè)大窟窿補(bǔ)上，2020年張華剛找了一家公司上班，作為業(yè)務(wù)經(jīng)理還是跑進(jìn)出口貿(mào)易?！敖?jīng)常發(fā)不下工資，我只能靠著之前還有的一點(diǎn)存款和倒借信用卡分期的錢應(yīng)付，業(yè)務(wù)伙伴也能幫我一點(diǎn)兒?！?/p>
實(shí)際上，張華剛“走流水賺提成”的生意只維持了兩天。
“20號(hào)上午9點(diǎn)多我剛起床，李玉方又給我打電話，想拉著我繼續(xù)干?！贝藭r(shí)的張華剛仿佛有種不好的預(yù)感，有著明顯的擔(dān)憂，“以前生意好的時(shí)候我也提過這么多錢，但現(xiàn)在提的錢不是我的，心里很慌?！闭谒q豫不決時(shí)，銀行卡被凍結(jié)了。緊接著，警方的電話來了……
如果一切重來
絕不貪那點(diǎn)小便宜
68歲的周建與馬子平相識(shí)，是通過一個(gè)叫姜軍的人。
2017年，周建在一個(gè)酒類促銷活動(dòng)上認(rèn)識(shí)了現(xiàn)年53歲的姜軍?！?023年3月3日，姜軍給我打電話說，有個(gè)馬總需要走個(gè)賬，每一筆賬有七八十塊錢的報(bào)酬，然后給我發(fā)了一個(gè)馬總的電話?！?/p>
第二天上午10點(diǎn)，周建按照電話中的約定，來到了延吉路萬達(dá)廣場附近，在延吉路和連云港路交叉口見到了馬子平。“他坐著一輛白色網(wǎng)約車來的，看起來40歲左右，東北口音，1米7左右的個(gè)頭。”這是周建對(duì)馬子平的第一印象。
周建提供了自己在5家銀行辦理的7張銀行卡。因?yàn)楫?dāng)天是周六，只有一家銀行上班，于是就用了那家銀行的卡?！拔液婉R子平坐著網(wǎng)約車到了萬達(dá)廣場附近一家銀行，他拿著我的銀行卡看了看，然后神神秘秘地走到一邊打了個(gè)電話，我當(dāng)時(shí)就感覺有點(diǎn)不對(duì)勁?！笔畮追昼姾?，馬子平回來說了一句“行動(dòng)吧”，便和周建一起到銀行里提了49600元。
“取錢的時(shí)候，柜臺(tái)的工作人員讓我刷了一下臉，問我這個(gè)錢從哪里來的？我還沒反應(yīng)過來，馬子平就說這是朋友轉(zhuǎn)過來的。工作人員問我取錢干什么？馬子平拍了一下我的胳膊，指了指我，說是給老爺子理療用的?！便y行工作人員這才把錢給了他們。
事后，周建從馬子平那里拿到了500元錢，“說是這次轉(zhuǎn)賬的報(bào)酬”。
3月13日，周建又接到一個(gè)電話，要用他的銀行卡走流水。當(dāng)天中午，他來到雙山地鐵站，在那輛白色網(wǎng)約車上一通操作之后，又跑到云霄路附近，先后在一臺(tái)ATM機(jī)和一家銀行網(wǎng)點(diǎn)共取現(xiàn)65300元。這次的報(bào)酬是1000元。
事實(shí)上，正是因?yàn)橹芙ㄣy行卡上突然出現(xiàn)的大額流水，此案才最終浮出水面。
2023年3月16日，市北公安分局刑偵二大隊(duì)（市北公安反詐中心）民警獲取線索：周建名下有多張銀行卡，每天有大量來歷不明的資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周建所持銀行卡以前未出現(xiàn)過大額流水，進(jìn)入3月份，突然每天賬戶流水十幾萬元元，往來賬戶涉及省內(nèi)省外詐騙受害人，初步斷定該卡涉嫌洗錢。
3月17日，周建被市北警方抓獲歸案。
6天之后，李玉方落網(wǎng)。
從2023年3月10日介紹張華剛“入伙”，到3月23日落網(wǎng)，李玉方共介紹了3名下線，除了張華剛、趙紅之外，還有一名老年女性。包括用自己銀行卡取現(xiàn)獲得的報(bào)酬，李玉方一共從馬子平手中拿到了2200元。
“走進(jìn)派出所的審訊室時(shí)，我才意識(shí)到把銀行卡遞出去的那一刻就錯(cuò)了?！蹦壳罢幱谌”：?qū)忞A段的張華剛，女兒今年19歲，正在北京一所大學(xué)讀大一，“這樣一來，因?yàn)槲?，孩子連報(bào)考一些考試的資格都沒有了。現(xiàn)在想想，為了那一點(diǎn)兒蠅頭小利，搭進(jìn)去自己的名聲不說，還讓80多歲的父母擔(dān)心我，女兒的前途也可能會(huì)因?yàn)槲沂艿接绊?。我既不是一個(gè)合格的兒子，也不是一個(gè)合格的爸爸?！?/p>
張華剛自責(zé)地說：“如果這一切能重新來過，我不會(huì)冒著風(fēng)險(xiǎn)去做擔(dān)保，更不會(huì)為了占一點(diǎn)小便宜就觸犯法律。”
3月25日，馬子平被抓獲。經(jīng)審查，馬子平對(duì)自己為賺取“外快”，組織多人為電信詐騙網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)的行為事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，案件正在進(jìn)一步審理中。
（文中涉案人物均為化名）
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電信詐騙洗錢
為何盯上老年人？
“老年人涉嫌參與洗錢，這樣的案件放到全國來看也不太多。”據(jù)興隆路派出所辦案警官丁旭升介紹，本案中，李玉方、周建和趙紅的涉案情況各不相同。
60歲的李玉方每月的退休金有8000多元，并不缺錢。但是他有很強(qiáng)烈的發(fā)財(cái)夢，想著要干大買賣。比如他有一部手機(jī)，專門看廣告，攢積分賺錢。到案后，李玉方給自己的老伴寫了一張便條，交待哪個(gè)卡要還什么貸款，買車的、網(wǎng)貸的，有各種各樣的還款。
68歲的周建退休前沒有什么正當(dāng)職業(yè)，也沒有固定的退休金。本案中，周建提供了3張自己名下的銀行卡，一共轉(zhuǎn)了70萬元左右。但是他不知道這些錢是分幾次提現(xiàn)的，每次提了多少錢。整個(gè)過程都是別人拿著他的卡操作，然后會(huì)讓他刷臉輸驗(yàn)證碼和密碼，在需要提錢的時(shí)間把卡拿走，用完了再還回來。據(jù)警方掌握的信息，其實(shí)周建等人覺得就是幫別人走個(gè)流水，但是沒有他們這一層操作，這些錢是絕對(duì)流不出去的。
至于68歲的趙紅，她退休前在一家商場工作，后來商場倒閉，她就出來打工，退休金也就兩三千元，老伴又是癌癥晚期，常年服藥。據(jù)趙紅的兒子講，他母親思想比較活躍，感覺自己很聰明，什么事都不需要家人管，經(jīng)常在網(wǎng)上炒股、投資，賠了不少錢。李玉方跟她說提供銀行卡給人用，轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬走走流水就能賺錢，趙紅就同意了。
丁旭升警官分析，本案的犯罪嫌疑人之所以盯上老年人，首先是老年人法律觀念比較淡薄，容易受到蒙騙；其次是老年人防范心理比較弱，“覺得我可能犯了法，但是問題不大，也容易聽信別人的話”；第三，此類案件中，犯罪嫌疑人瞄準(zhǔn)的一般是家庭困難的老人，抓住了他們貪小便宜的心理。這起案件中的涉案老人有一個(gè)共同點(diǎn)，就是都聽講座，而犯罪團(tuán)伙的頭目常會(huì)在養(yǎng)生課、保健課這些地方招募老人。