12月8日，由財聯(lián)社舉辦的“篤行•致遠——2022財聯(lián)社第三屆ESG企業(yè)高峰論壇”在上海舉行，鄭州銀行榮獲2022財聯(lián)社致遠獎•公司治理（G）先鋒企業(yè)獎。
鄭州銀行榮獲公司治理先鋒企業(yè)獎背后，是其將ESG深度融入公司治理體系，不斷提升ESG管理專業(yè)化水平的結果。同時，鄭州銀行還積極服務國家重大戰(zhàn)略，助力產業(yè)鏈轉型升級，持續(xù)貢獻責任力量。
ESG深度融入公司治理體系，助力高質量發(fā)展
鄭州銀行是一家區(qū)域性城市商業(yè)銀行，1996年11月成立，2015年12月在香港聯(lián)交所上市，2018年9月在深交所上市，是全國首家“A+H”股上市城商行，定位于服務地方經濟、城鄉(xiāng)居民和中小企業(yè)。
近年來，ESG已成為鄭州銀行追求穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)經濟效益、社會效益和生態(tài)效益有機融合目標的重要抓手，并已成為鄭州銀行治理和管理工作的有機組成部分。
為落實ESG工作，鄭州銀行堅持將加強黨的領導和完善公司治理相統(tǒng)一，建立了職責分明、上下聯(lián)動的社會責任推進機制，形成董事會及高級管理層、牽頭部門、總行各部門及分支行分級實施管理的管理體系，實現(xiàn)ESG管理理念與營運的和諧統(tǒng)一，不斷提升ESG管理專業(yè)化水平。
鄭州銀行董事會及高級管理層負責對ESG重大事項進行審議和決策，包括評估重要議題、審議年度社會責任報告等，推進ESG理念與發(fā)展戰(zhàn)略和經營管理融合。董事會負責評估及厘定有關ESG風險和機遇，并將持續(xù)開展相關工作，確保設有適當和有效的ESG風險管理及內部監(jiān)控系統(tǒng)。從組織、制度、業(yè)務流程、企業(yè)文化等方面，全方位系統(tǒng)推進全行ESG管理體系建設。
近年來，鄭州銀行在年報、社會責任報告中，也加強了ESG信息的披露，多角度展現(xiàn)該行ESG方面的管理績效、向社會各界傳遞鄭州銀行踐行ESG理念、追求可持續(xù)高質量發(fā)展的信心和決心。正如鄭州銀行黨委書記、董事長王天宇所說的那樣，“鄭州銀行在歷史交匯的節(jié)點，自我剖析、自我顛覆、自我創(chuàng)新，完成了一場從‘心’出發(fā)的自我革命，履行了對社會、對股東、對客戶、對自身的責任擔當。”
服務國家重大戰(zhàn)略，助力產業(yè)鏈轉型升級
鄭州銀行將自身發(fā)展融入全省大局和新發(fā)展格局中加以謀劃，依托金融優(yōu)勢，聚焦經濟實體、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等領域，多措并舉服務社會，千方百計助企紓困，“真金白銀”讓利惠企，在金融服務實體經濟發(fā)展的道路上詮釋擔當、篤定行遠，把 “守土有責、守土盡責”落到實處。
“十二五”以來，鄭州銀行已累計向國家戰(zhàn)略、重點項目及實體企業(yè)投放資金超過2萬億，其中，支持中原城市群建設2000多億元；支持航空港經濟綜合實驗區(qū)建設40.34億元；支持黃河流域生態(tài)保護和高質量發(fā)展9.13億元。
鄭州銀行還依托供應鏈核心企業(yè)，基于核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)之間的真實貿易背景，將商流、信息流、資金流和貨物流“四流合一”，通過豐富的解決方案、高效的響應機制以及專業(yè)的服務能力，為供應鏈核心企業(yè)及其上下游企業(yè)提供線上+線下、財資+融資、定制+特色、本幣+外幣的綜合化解決方案。截至2021年底，鄭州銀行供應鏈金融融資業(yè)務余額超過250億元，累計服務近250個核心企業(yè)供應鏈的800多個上下游客戶。
此外，鄭州銀行還將信貸資源向先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)等行業(yè)傾斜，積極把握符合河南省制造業(yè)轉型升級方向的產業(yè)發(fā)展趨勢，緊跟傳統(tǒng)制造業(yè)向先進制造業(yè)過渡的項目投資，截至2021年底，鄭州銀行制造業(yè)貸款貸款余額達159.2億元。
2021年，鄭州銀行創(chuàng)新提出“五四戰(zhàn)略”，積極布局零售“四新金融”（即科創(chuàng)金融、小微企業(yè)園金融、鄉(xiāng)村金融及市民金融）與對公“五朵云”商貿金融聯(lián)動，為該行高質量發(fā)展注入新的活力。
2019年，作為第一批合作銀行，鄭州銀行與鄭州市科技局合作推出了“鄭科貸”業(yè)務，截至目前服務客戶416余戶、余額16.3億元，在所有合作行中，鄭州銀行“鄭科貸”業(yè)務市場規(guī)模始終排名第一。同時，鄭州銀行全省首推“科技人才貸”“認股權貸”“高企e貸”，2021年對中原科技城入駐企業(yè)全觸達，授信金額超10億元，打造了金融惠科的“鄭銀樣本”。
今年4月2日，在河南省政策性科創(chuàng)金融業(yè)務啟動儀式上，鄭州銀行被河南省委省政府確定為政策性科創(chuàng)金融運營主體，著手打造政策性科創(chuàng)金融一流特色銀行，目前，鄭州銀行已完成“六專”機制建設，打造了“科技人才貸”“認股權貸”“科技貸”“鄭科貸”“上市貸”“高企e貸”為主的產品體系。截至2022年11月末，鄭州銀行已累計支持各類科技型企業(yè)1293戶、金額68.22億元，支持“個轉企、小升規(guī)、規(guī)改股、股上市”企業(yè)1148戶、金額134.99億元，共2441戶、金額203.21億元，將大量金融資源有效配置到創(chuàng)新領域，破解科創(chuàng)企業(yè)融資難題，助力科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，科創(chuàng)金融業(yè)務穩(wěn)步推進。
在小微企業(yè)園金融方面，鄭州銀行全力支持河南省“萬人助萬企”重點企業(yè)和“三個一批”重大項目，截至目前，已全部對接全省271家小微企業(yè)園，授信合作57個，累計提供資金109.6億元。
鄉(xiāng)村金融方面，鄭州銀行以“鄉(xiāng)村普惠金融”為抓手，深入實施鄉(xiāng)村金融戰(zhàn)略，并設立鄉(xiāng)村金融部，在全省開展農村普惠金融服務點建設工作，推出手機銀行APP鄉(xiāng)村振興版、鄉(xiāng)村振興主題卡等產品，累計發(fā)行鄉(xiāng)村振興主題卡4.64萬張，發(fā)展合作商戶803戶，商戶交易量共計35萬余筆。
市民金融方面，鄭州銀行堅守優(yōu)質服務底色，圍繞市民衣、食、住、行做文章，積極構建“線上”渠道，以“智慧金融”為引擎，以市民金融服務品牌“奇妙屋”為載體，不斷完善產品體系，提升客戶權益，為市民提供便捷、智能的金融服務，讓市民隨時隨地享受便捷高效的金融服務和生活服務，做真正的“市民金融管家”。去年以來，鄭州銀行發(fā)布了一系列新市民金融服務工作措施，并同步配套推出12條新市民金融服務舉措，發(fā)放新市民借記卡、發(fā)行新市民專屬理財產品、對新就業(yè)形態(tài)人群開辟工會卡便捷辦理通道，為受疫情沖擊嚴重的小微企業(yè)、個體工商戶、貨車司機等群體辦理延期還本付息，涉及金額人民幣39.97億元，全力提升新市民在創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、住房、養(yǎng)老等領域的金融服務，讓新市民“立得下腳”“扎得下根”“留得住心” 。
“五朵云”金融方面，鄭州銀行打造了商貿物流“五朵云”平臺，即“云交易”“云物流”“云融資”“云服務” ，結合“云商”平臺，以金融科技和創(chuàng)新舉措打造了商貿物流銀行的新高地，開創(chuàng)出一條頗具特色的數字金融之路。2020年疫情發(fā)生后，鄭州銀行為物流產業(yè)鏈和場景客戶提供賬戶清分、支付結算、融資支持、增值服務等綜合化解決方案，為疫情形勢下的物流行業(yè)賦能金融，助力物流暢通保民生。2021年，云物流D+0貨款代付產品實現(xiàn)代付近140萬筆、金額18億元，物流托付累計交易108萬筆、金額20億元。目前，鄭州銀行正借助鄭州市樞紐優(yōu)勢，推動“五朵云”2.0升級，積極助力物流保通保暢，2022年前三季度已為82家物流企業(yè)、2000余名貨運司機解決臨時資金困難，與省內近20家網絡貨運企業(yè)開展支付、結算、融資全方位合作；支持供應鏈產業(yè)余額達260億元。
積極踐行綠色運營理念，數字化賦能可持續(xù)發(fā)展
在綠色發(fā)展方面，鄭州銀行持續(xù)完善綠色金融服務體系，制定綠色信貸戰(zhàn)略，為省重點排放單位提供財資管理、信用證、票據等和項目建設運營相關的融資服務，成功發(fā)放河南省城商行首筆碳排放權配額質押貸款，參與國家開發(fā)銀行面向全球投資人發(fā)行首單“碳中和”專題“債券通”綠色金融債券。
截至2021年底，鄭州銀行累計發(fā)行綠色金融債券50億元，募集資金全部使用完畢，投放的綠色產業(yè)項目涵蓋節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用、清潔交通、清潔能源及生態(tài)保護和適應氣候變化等六大領域。“十二五”以來，鄭州銀行綠色信貸余額21.06億元，累計支持普惠小微客戶40萬戶，累計發(fā)放貸款4300億元。
鄭州銀行還通過強化金融科技，增強數字化能力，賦能可持續(xù)發(fā)展。2020年，鄭州銀行引入機器人流程自動化平臺，與人工智能技術相結合，共同致力于降本增效，高質量發(fā)展的目標。
鄭州銀行的手機銀行、微信銀行、電話客服、ATM、VTS等多個業(yè)務渠道，通過人臉識別、活體檢測、OCR識別等圖像識別技術的應用，不僅提高了業(yè)務辦理效率，同時提升了客戶滿意度。
身份驗證是人臉識別技術主要的應用方向，鄭州銀行在開戶、發(fā)卡、卡激活、信用卡申請等多個業(yè)務場景需要進行身份驗證。使用人臉識別技術二代證客戶的身份驗證，相對于單一人工比對的方式，一方面降低人力成本，精準度高，另一方面可實現(xiàn)客戶業(yè)務辦理自助，提高業(yè)務效率。
此外，OCR識別也是鄭州銀行圖像識別技術中的一大應用，輸入身份證、銀行卡、營業(yè)執(zhí)照、發(fā)票等憑證信息的業(yè)務場景，可以使用OCR識別技術替代傳統(tǒng)手工錄入，快速且準確。
站在新發(fā)展起點上，鄭州銀行將始終圍繞國家重大戰(zhàn)略部署和省市中心工作，切實服務好實體經濟，支持好重大項目、發(fā)展好科創(chuàng)金融，一如既往地堅持“服務大眾，情系民生”的社會責任理念，向著“兩個確保”勇毅前行，奮力譜寫新時代中原更加出彩的絢麗篇章。
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