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民進(jìn)黨“立委”郭國(guó)文表示，目前臺(tái)灣第三方支付沒(méi)有相關(guān)的法律可管，導(dǎo)致“數(shù)發(fā)部”管理困難，他要求“數(shù)發(fā)部”針對(duì)第三方支付業(yè)者嚴(yán)格要求落實(shí)實(shí)名認(rèn)證（KYC）。鍾佳濱表示，第三方支付目前沒(méi)有資本額限制、監(jiān)管機(jī)制松散，成為詐騙洗錢(qián)常用的工具，他要求相關(guān)業(yè)者負(fù)起洗錢(qián)防治責(zé)任之外，更要“數(shù)發(fā)部”要確實(shí)負(fù)起監(jiān)管責(zé)任。

28日上午民進(jìn)黨“立委”郭國(guó)文和鍾佳濱共同于“立法院”召開(kāi)“完成法遵聲明才合法　落實(shí)第三方支付洗錢(qián)防制”記者會(huì)，針對(duì)臺(tái)灣近年來(lái)猖獗的詐騙并利用第三方支付松散的法規(guī)進(jìn)行洗錢(qián)，邀請(qǐng)“金管會(huì)”、“法務(wù)部”和“數(shù)發(fā)部”的代表前來(lái)討論該如何修訂法規(guī)來(lái)達(dá)到有效防止第三方支付淪為洗錢(qián)工具。

郭國(guó)文表示，目前第三方支付沒(méi)有相關(guān)的法律可管，導(dǎo)致“數(shù)發(fā)部”管理困難，尤其是第三方支付并非登記許可制，導(dǎo)致主管機(jī)關(guān)無(wú)法有效掌握實(shí)際業(yè)者名單。郭國(guó)文提議，希望第三方支付比照虛擬貨幣管理，應(yīng)該由“金管會(huì)”要求業(yè)者依據(jù)洗錢(qián)防制法的內(nèi)控與稽核制度，要求第三方支付業(yè)者需要兩個(gè)月內(nèi)登記，嚴(yán)格要求落實(shí)實(shí)名認(rèn)證（KYC），并要求銀行只能和有登記過(guò)的第三方支付業(yè)者合作。

郭國(guó)文表示，除了落實(shí)實(shí)名認(rèn)證（KYC）之外，交易過(guò)程必須要確定商品給付之后才能進(jìn)行支付，來(lái)減少透過(guò)第三方支付進(jìn)行匯款詐騙的行為產(chǎn)生，他同時(shí)希望“法務(wù)部”門(mén)，針對(duì)第三方支付的洗錢(qián)樣態(tài)或是相關(guān)的起訴案件等相關(guān)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)整理匯整交給“數(shù)發(fā)部”當(dāng)成后續(xù)管理上的參考。

鍾佳濱表示，第三方支付目前沒(méi)有資本額限制、監(jiān)管機(jī)制松散，成為詐騙洗錢(qián)常用的工具，盡管今年初“數(shù)發(fā)部”推出了“第三方支付服務(wù)業(yè)防制洗錢(qián)及打擊資恐辦法”，但是并沒(méi)有嚴(yán)格落實(shí)，導(dǎo)致第三方支付的業(yè)者數(shù)量比巷口雜貨店數(shù)量還多，他要求相關(guān)業(yè)者負(fù)起洗錢(qián)防治責(zé)任之外，更要“數(shù)發(fā)部”要確實(shí)負(fù)起監(jiān)管責(zé)任。

鍾佳濱表示，“數(shù)發(fā)部”應(yīng)該要明文規(guī)定第三方支付公司的資本額限制，去解決第三方支付公司設(shè)立浮濫，導(dǎo)致監(jiān)管困難的情況，也避免詐騙集團(tuán)使用無(wú)成本的空頭公司進(jìn)行洗錢(qián)的犯罪行為。鍾佳濱認(rèn)為第三方支付是有代收代付性質(zhì)的服務(wù)，因此要考慮采納金流信托，要求業(yè)者交易完成后才能付款，減少假交易和增加攔截非法金流的時(shí)間。最后鍾佳濱要求“數(shù)發(fā)部”應(yīng)該要求業(yè)者建立資料庫(kù)掌握每一筆交易，以便出現(xiàn)洗錢(qián)疑慮時(shí)方便檢方追查。