有的投資者在銀行APP第一次購買理財?shù)臅r候，是會出現(xiàn)一個理財評估的頁面需要填寫的，那么理財評估是什么?理財評估怎么做?希財君為大家準備了相關內容，以供參考。

理財評估是什么?

理財評估是對自己的風險承受能力進行評估，然后讓自己對自己有一個了解，來選擇適合自己的理財產品，如果風險太高的，自己填的風險承受能力沒有達到是不可以購買的，只有當填寫的風險承受能力達到才可以購買。

值得注意的是理財產品有不同的風險等級，投資者在銀行購買理財產品的時候，都是需要填寫一份風險評估報告的，根據(jù)風險評估的結果購買在風險承受范圍以內的理財產品，超出風險承受等級以外的產品一般是不被允許購買的。

理財評估怎么做?

理財評估一般都是一些比較簡單的測試，如實填寫就可以了，對自己的資金也是一種保障，如果不能承受很大的風險，那么就不要購買高風險的理財，可以考慮低風險的理財。

理財評估一般根據(jù)投資者的風險的承受能力會由低至高被劃分成保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型以及進取型這五類，投資者只被允許購買風險評級等于或者低于自己風險承受能力的產品。